رگوله بروکر چیست
بررسی انواع رگوله بروکر سطح 1 تا 3
رگوله بروکر به معنای مجوز فعالیت کارگزاری فارکس به صورت قانونی است. رگولیشن در لغت به معنای نظارت است و هر بروکر دارای رگوله تایید میکند که تمامی فعالیتهایش تحت نظارت یک سازمان یا نهاد انجام میشود.
این سازمان یا نهاد میتواند دولتی یا خصوصی باشد. میزان اعتبار رگولهها با یکدیگر متفاوت است و همگی در یک سطح نیستند. در این مقاله از بروکر NPE قرار است تا با رگوله به صورت کامل آشنا شوید و انواع آن را بشناسید و نقش رگوله در بروکرها را بهتر درک کنید.
چرا رگوله مهمترین معیار انتخاب بروکر است؟
بازار فارکس طبق آمارهای رسمی به صورت روزانه نزدیک به ۱۰ تریلیون دلار حجم معامله دارد و با اختلاف زیادی از سایر بازارها نقدینگی در این بازار جاری است. همین میزان نقدینگی باعث شده تا اهمیت نظارت و قانون گذاری بیشتر به چشم بیاید. اکثر بروکرهای فارکس مشتریان بین المللی دارند و باید یک نهاد قانونی بتواند از حق و حقوق آنها در برابر کلاهبرداری و تقلب در معاملات دفاع کند.
رگولههای معتبر فارکس به صورت مرتب فعالیتهای بروکر را رصد میکنند تا از هر گونه دستکاری در قیمت، کندل سازی یا افزایش بی دلیل اسپردها جلوگیری کنند. اگر بروکری فعالیتی خلاف قوانین رگوله داشت؛ سازمان رگولاتوری گزارش تخلف را برای بروکر صادر و مجوز بروکر را باطل میکند.
رگوله چگونه از تریدر محافظت میکند؟
رگولههای معتبر فارکس از روشهای مختلف از تریدرها در برابر خطرات بروکرها محافظت میکنند. در ادامه قرار است تا چند روش مستقیم و غیر مستقیم حمایت رگولهها از تریدرها را معرفی کنیم.
بررسی حسابهای بانکی بروکر
در مرحله اول رگوله حسابهای بروکر را بررسی میکند تا مطمئن شود که سرمایه کاربران از سرمایه بروکر جدا نگهداری میشوند و در صورت ایجاد مشکل یا ورشکستگی بروکر، سرمایه کاربران آسیب نخواهد دید یا اینکه بروکر از سرمایه کاربران برای هزینههای داخلی و معاملات شخصیاش استفاده نمیکند. این نظارت باعث میشود تا در صورت ورشکستگی بروکر، امکان بازگشت سرمایه مشتری وجود داشته باشد.
دریافت گزارشهای دورهای از بروکرها
در مرحله بعد، بروکرها ملزم هستند تا گزارشهای شفاف از صورتهای مالی حسابرسی شده، گردش مالی و نقدینگی و هر گونه تغییر ساختار شرکت را به رگوله ارسال کنند. رگوله تمامی این موارد را بررسی میکند تا اجازه فعالیت مشکوک در پشت پرده به بروکر را ندهد.
نظارت روی عملکرد بروکرها
رگولاتوری روی کیفیت اجرای سفارشها، دستکاری اسپرد، ایجاد ریکوت غیر منطقی و تغییرات مصنوعی قیمت نظارت میکند. در صورت تخلف بروکر در یکی از این زمینهها جریمه سنگین اعمال میکند یا رگوله بروکر را تعلیق یا لغو میکند. اگر مشتریها هم از بروکر شکایت کنند؛ شکایتها بررسی شده و جبران خسارت میشود.
ایجاد محدودیت لوریج
بروکرهای رگوله شده با توجه به نوع رگولهشان اجازه ندارند تا بیش از یک اندازه برای معاملات لوریج ارائه دهند. بسیاری از رگولهها ارائه اهرمهای ۱۰۰۰ برابری به بالا را بسیار پر ریسک میدانند و برای محافظت از تریدرها اجازه نمیدهند که هیچ بروکری تحت نظارتشان از این اهرمها ارائه دهد. معامله با اهرم ۱۰۰۰ به بالا به معنای قمار ناشیانه است.
بیمه سرمایه مشتریان
برخی از رگولههای معتبر فارکس سرمایه مشتریان را بیمه میکنند تا در صورت ورشکستگی بروکر یا ایجاد اختلالاتی مانند قطعی سرورها یا ریکوت و اسلیپیج، خسارت ناشی از این اتفاقات را به تریدر پرداخت کنند. این کار باعث میشود تا اعتماد تریدرها به فعالیت در فارکس بیشتر شود.
احراز هویت (KYC) و قوانین سخت گیرانه ضد پولشویی (AML)
رگولههای معتبر فارکس روی احراز هویت کاربران بروکرها به شدت نظارت میکنند و برایشان اهمیت دارد که هر تریدر فارکس کیست و چه مشخصاتی دارد و سرمایه معاملاتیاش از چه محلی تامین میشود. همچنین، برای جلوگیری از فعالیتهای مجرمانه اقتصادی، معاملات مشکوک به پولشویی و واریز و برداشتها در بروکرها هم در جریان نظارت قرار میگیرد.
رسیدگی به شکایت مشتریان
تریدرها میتوانند از طریق رگوله از بروکرشان شکایت کنند. رگوله پس از بررسی مدارک تریدر، بروکر را بازخواست کرده و آن را مجبور به پاسخگویی میکند. در صورت لزوم تعلیق یا جریمه برای بروکر هم در نظر گرفته میشود. این یعنی تریدر تنها نیست و یک نهاد قدرتمند پشت او است.
نظارت بر تبلیغات و جلوگیری از وعدههای دروغین
رگولههای معتبر بروکرها را مجبور میکنند تا از وعده سود تضمینی خودداری کنند؛ ریسک معامله در فارکس را به صورت شفاف اعلام کنند و اطلاعات غلط یا گمراه کننده به تریدرها ندهند. این موضوع باعث میشود تا کاربران تازه وارد فریب نخورند و آگاهانه وارد بازار فارکس شوند.
انواع رگوله بروکرها چیست
رگولههای بروکر فارکس از ۱ تا ۳ تقسیم بندی میشوند. رگولههای سطح ۱ بسیار معتبر هستند و تنها بروکرهای قدرتمند از آنها استفاده میکنند. رگولههای سطح ۲ متوسط هستند و بروکرهای معمولی از آنها بهره میبرند. رگولههای سطح ۳ چندان قوی نیستند و نظارت کافی روی بروکرها ندارند که به آنها آفشور هم گفته میشود. در ادامه تعدادی از رگولهها در هر سطح را معرفی خواهیم کرد.
رگولههای سطح ۱
- رگوله CFTC و NFA آمریکا
- رگوله CIRO کانادا
- رگوله BaFin آلمان
- رگوله FCA انگلیس
- رگوله ASIC استرالیا
رگولههای سطح ۲
- رگوله CySEC قبرس
- رگوله DFSA و SCA دبی
- رگوله SFC هنگ کنگ
- رگوله NAFD و FRA روسیه
- رگوله FINMA سوئیس
- رگوله FSCA آفریقای جنوبی
رگولههای سطح ۳ (آفشور)
- رگوله FSC بلیز
- رگوله FSC جزایر ویرجین بریتانیا
- رگوله FSA جمهوری سیشل
- رگوله FSC جزیره موریس
- رگوله SVGFSA جزایر سنت وینسنت و گرنادین
- رگوله VFSC جزایر وانواتو
تفاوت رگوله معتبر و آفشور
رگولههای معتبر سطح ۱ و ۲ نظارت کافی روی بروکرها انجام میدهند و به صورت کامل حواسشان به تک تک فعالیتهای بروکر هست. این رگولهها متعهد به تضمین کیفیت بروکر و ضامن سرمایه مشتری هستند. از طرف دیگر هم سخت گیریهای بسیاری در احراز هویت مشتریان و مبارزه با پولشویی دارند.
در مقابل، رگولههای آفشور سطح نظارت پایینتری دارند و چندان به بروکرها در اجرای قوانین سخت نمیگیرند. در واقع قوانین سخت گیرانهای ندارند. این رگولهها امنیت سرمایه کاربران را جدی نمیگیرند و اجازه ارائه اهرمهای بالای ۱۰۰۰ هم به بروکرها میدهند. در کل بروکر و تریدرها آزادی بیشتری برای فعالیت دارند.
چگونه بفهمیم یک بروکر واقعا رگوله شده است؟
معمولا بروکرها یک بخش مجزا در سایت با عنوان رگولهها یا مجوز دارند که تصاویر رگولهها را در آن جا قرار دادهاند. برای اطمینان بیشتر هم میتوانید به سایت مرجع رگولهها مراجعه کرده و با جست و جوی نام بروکر، استعلام رگوله را دریافت کنید.
چرا برخی بروکرهای معتبر تنها رگوله آفشور دارند؟
برخی از بروکرهای معتبر و خوش نام در بازار فارکس با وجود فعالیت صادقانه هیچ تلاشی برای دریافت رگولههای سطح ۱ نمیکنند؛ چرا که کاربران بسیاری از کشورها مانند ایران در فهرست تحریمهای رگوله سطح ۱ قرار میگیرند و بروکر دیگر اجازه نخواهد داشت به آنها خدمات ارائه دهد. از طرف دیگر، بسیاری از خدمات و امکانات برای جذب مشتری هم اجازه تبلیغ در رگولههای سطح ۱ ندارند.
رگوله در چه مواردی دخالت ندارد؟
رگولههای معتبر و آفشور نمیتوانند در مواردی مانند تضمین سود یا ضرر تریدر دخالت کنند. اسلیپیج یا ریکوت در معاملات هم بخشی از فرآیند معامله در فارکس است و به صورت صد در صد امکان پیشگیری از آن وجود ندارد؛ اما با نظارت کافی اطمینان میدهند که این اتفاقات به صورت عمدی نمیافتد. خدمات پشتیبانی مشتریان بروکر و کیفیت پلتفرم معاملاتی هم از جمله مواردی است که رگوله در آنها دخالتی ندارد.
بیشتر بدانید: تفاوت حساب ECN و استاندارد
بهترین رگوله برای تریدرهای ایرانی
بروکرهای مشهوری با رگولههای سطح یک مانند ASIC و FCA به ایرانیان خدمات میدهند که بهترین رگوله برای تریدرهای ایرانی محسوب میشود؛ اما به صورت عمومی اکثر رگولههای معتبر از رگوله CySEC قبرس استفاده میکنند که رگوله سطح ۲ حساب میشود و اعتبار کافی برای ارائه خدمات به ایرانیان دارد.
آیا رگوله به تنهایی برای انتخاب بروکر معتبر کافی است؟
در این مقاله متوجه شدیم که رگوله چیست و چه کاربردهایی دارد. انواع رگوله را هم همراه با میزان اعتبارشان شناخیم و به میزان اهمیت هر رگوله پی بردیم. اما آیا واقعا رگوله به تنهایی میتواند معیار انتخاب یک بروکر باشد؟ پاسخ قطعا خیر است. بروکرها باید از نظر نوع حساب، تامین کنندگان نقدینگی، تعداد نمادهای معاملاتی، نوع بروکر و نظرات کاربران بررسی شوند تا سپس بتوانیم نام بروکر معتبر را روی آنها بگذاریم و برای معامله در فارکس انتخابش کنیم.
سوالات متداول
۱. رگوله بروکر چیست؟
رگوله مجوز قانونی فعالیت یک بروکر است که نشان میدهد عملکرد آن تحت نظارت یک نهاد مالی معتبر انجام میشود.
۲. چرا رگوله برای تریدرها مهم است؟
رگوله از سرمایه تریدر محافظت میکند و جلوی تخلفات، دستکاری قیمت و سوءاستفاده بروکر را میگیرد.
۳. آیا رگوله آفشور قابل اعتماد است؟
رگولههای آفشور نظارت ضعیفتری دارند و امنیت کمتری ارائه میدهند، اما برخی بروکرهای معتبر برای ارائه خدمات بینالمللی از آنها استفاده میکنند.
۴. چگونه رگوله یک بروکر را استعلام کنیم؟
با مراجعه به وبسایت رسمی رگولاتور و جستجوی نام یا شماره لایسنس بروکر میتوان از صحت رگوله مطمئن شد.
۵. آیا داشتن رگوله برای انتخاب بروکر کافی است؟
خیر. علاوه بر رگوله باید نوع حسابها، اسپرد، سرعت اجرای معاملات، نقدینگی و نظرات کاربران نیز بررسی شود.
