مكافحة غسل الأموال ومعرفة العميل
كيف تتحقّق NPE Market Limited من هويتك، وتراقب النشاط على حسابك، وما الذي نلتزم بالإبلاغ عنه — مكتوب بوضوح لتعرف ما ينتظرك قبل فتح الحساب.
أربع ضوابط تُطبَّق على كل حساب
الفحوصات ذاتها تنطبق على الجميع، ولا شيء منها اختياري — هذه هي الالتزامات التي تأتي مع الاحتفاظ بأموال العملاء.
العناية الواجبة تجاه العميل
يُتحقَّق من الهوية وعنوان السكن قبل أن يصبح الحساب قابلاً للإيداع. نجمع الاسم الكامل وتاريخ الميلاد والجنسية والعنوان، ونطابقها مع المستندات التي ترفعها.
العناية الواجبة المعزّزة
يُطلب من الأشخاص المعرَّضين سياسياً، والعملاء في الولايات القضائية عالية المخاطر، والحسابات التي لا يتوافق نشاطها مع الملف المُصرَّح به عند التسجيل، إثبات مصدر الأموال ومصدر الثروة.
المراقبة المستمرة
تُراقَب الإيداعات والسحوبات وأنماط التداول طوال عمر الحساب. النشاط غير المتوافق مع ملف العميل يخضع للمراجعة، وقد يُوقَف مؤقتاً أثناءها.
الإبلاغ وحفظ السجلات
حيث يتعذّر تبديد الاشتباه بغسل الأموال أو تمويل الإرهاب، نلتزم بالإبلاغ عنه — ويُحظر علينا إخبار العميل بذلك. تُحفَظ السجلات خمس سنوات بعد انتهاء العلاقة.
ما الذي سنطلبه منك
ارفعها مرة واحدة، ويُراجَع الحساب عادةً خلال يوم عمل واحد.
أسئلة يطرحها المتداولون فعلاً
لماذا لا أستطيع الإيداع والبدء بالتداول مباشرة؟
لأن NPE Market Limited مسجَّلة لدى FinCEN كمؤسسة خدمات مالية، فالتحقّق التزام قانوني لا تفضيل. يمكن فتح الحساب واستخدام التجريبي فوراً، لكن لا يمكن إيداع الأموال قبل التحقّق من الهوية والعنوان.
هل أستطيع الإيداع ببطاقة شريكي أو بطاقة شركتي؟
لا. تُرفض مدفوعات الطرف الثالث وتُعاد إلى مصدرها. يجب أن تكون البطاقة أو الحساب البنكي بالاسم نفسه المسجَّل على حساب التداول، وتعود السحوبات إلى الوسيلة التي جاء منها الإيداع.
ماذا يحدث إن لم أُكمل التحقّق؟
يبقى الحساب مفتوحاً وبلا رصيد. وإن بقيت مستندات ناقصة بعد الإيداع، يُوقَف التداول والسحب حتى تنتهي المراجعة — ولهذا نطلبها أولاً.
من يطّلع على مستنداتي؟
فريق الالتزام لدينا، وأي جهة مختصّة تتقدّم بطلب قانوني. لا تُستخدم المستندات للتسويق ولا تُباع، وتُحفَظ فقط بالقدر الذي تفرضه مدة الاحتفاظ.
رُفضت مستنداتي — ماذا الآن؟
الأسباب المعتادة: قصّ أحد الأركان، أو انعكاس ضوء على الصورة، أو مستند منتهي الصلاحية، أو إثبات عنوان أقدم من ستة أشهر. سيخبرك فريق الالتزام بالسبب، ويكفي رفع نسخة مصحَّحة.
هل تقبلون عملاء من كل الدول؟
لا. لا نفتح حسابات لمقيمي الولايات القضائية الخاضعة لعقوبات شاملة، أو حيث يخالف تقديم خدماتنا القانون المحلي. سيخبرك نموذج التسجيل إن كانت دولة إقامتك غير مشمولة.
شيء غير واضح؟ اسأل قبل أن تودع
مكتب الالتزام يجيب مباشرة عن أسئلة المستندات — أسرع من التخمين.