انسدادِ منی لانڈرنگ اور اپنے گاہک کو جانیے
NPE Market Limited آپ کی شناخت کی تصدیق کیسے کرتی ہے، آپ کے اکاؤنٹ کی سرگرمی کی نگرانی کیسے کرتی ہے، اور کن باتوں کی اطلاع دینے کی پابند ہے — سادہ الفاظ میں، تاکہ اکاؤنٹ کھولنے سے پہلے آپ کو معلوم ہو کہ کیا توقع رکھنی ہے۔
ہر اکاؤنٹ پر لاگو چار ضوابط
یہی جانچ سب پر لاگو ہوتی ہے اور ان میں سے کوئی اختیاری نہیں — یہ وہ ذمہ داریاں ہیں جو گاہک کی رقم رکھنے کے ساتھ آتی ہیں۔
گاہک کی جانچ
اکاؤنٹ میں رقم ڈالنے سے پہلے شناخت اور رہائشی پتے کی تصدیق ہوتی ہے۔ ہم آپ کا پورا نام، تاریخِ پیدائش، قومیت اور پتہ لیتے ہیں اور اپ لوڈ کی گئی دستاویزات سے ملاتے ہیں۔
سخت تر جانچ
سیاسی طور پر بااثر افراد، زیادہ خطرے والے ممالک کے گاہک، اور ایسے اکاؤنٹس جن کی سرگرمی رجسٹریشن کے وقت دی گئی معلومات سے میل نہیں کھاتی، ان سے ذرائعِ آمدن اور ذرائعِ دولت کا ثبوت مانگا جاتا ہے۔
مسلسل نگرانی
ڈپازٹ، وِدڈرا اور ٹریڈنگ کے انداز اکاؤنٹ کی پوری مدت نگرانی میں رہتے ہیں۔ گاہک کی پروفائل سے غیر ہم آہنگ سرگرمی کا جائزہ لیا جاتا ہے اور دورانِ جائزہ روکی جا سکتی ہے۔
اطلاع اور ریکارڈ
جہاں منی لانڈرنگ یا دہشت گردی کی مالی معاونت کا شبہ دور نہ ہو سکے، ہم اطلاع دینے کے پابند ہیں — اور گاہک کو بتانے سے ممنوع۔ ریکارڈ تعلق ختم ہونے کے بعد سات سال محفوظ رکھے جاتے ہیں۔
ہم آپ سے کیا مانگیں گے
ایک بار اپ لوڈ کریں؛ اکاؤنٹ عموماً ایک کاروباری دن میں جانچ لیا جاتا ہے۔
وہ سوال جو ٹریڈرز واقعی پوچھتے ہیں
میں سیدھا ڈپازٹ کر کے ٹریڈنگ کیوں شروع نہیں کر سکتا؟
کیونکہ NPE Market Limited FinCEN کے پاس منی سروسز بزنس کے طور پر رجسٹرڈ ہے، اس لیے تصدیق ایک قانونی ذمہ داری ہے، ترجیح نہیں۔ اکاؤنٹ فوراً کھل جاتا ہے اور ڈیمو چل جاتا ہے، مگر شناخت اور پتے کی تصدیق کے بغیر رقم نہیں ڈالی جا سکتی۔
کیا میں اپنی اہلیہ یا کمپنی کے کارڈ سے ڈپازٹ کر سکتا ہوں؟
نہیں۔ فریقِ ثالث کی ادائیگیاں مسترد کر کے واپس بھیج دی جاتی ہیں۔ ڈپازٹ کا کارڈ یا بینک اکاؤنٹ ٹریڈنگ اکاؤنٹ کے نام پر ہونا چاہیے، اور وِدڈرا اسی طریقے سے واپس جاتا ہے جس سے رقم آئی تھی۔
اگر میں تصدیق مکمل نہ کروں تو کیا ہوگا؟
اکاؤنٹ کھلا اور بغیر رقم کے رہے گا۔ اگر ڈپازٹ کے بعد کوئی دستاویز باقی ہو تو جائزہ مکمل ہونے تک ٹریڈنگ اور وِدڈرا روک دیے جاتے ہیں — اسی لیے ہم دستاویزات پہلے مانگتے ہیں۔
میری دستاویزات کون دیکھتا ہے؟
ہماری کمپلائنس ٹیم، اور کوئی بھی مجاز ادارہ جو قانونی درخواست کرے۔ دستاویزات مارکیٹنگ کے لیے استعمال نہیں ہوتیں، بیچی نہیں جاتیں، اور صرف اُتنی مدت رکھی جاتی ہیں جتنی قانون تقاضا کرتا ہے۔
میری دستاویز مسترد ہو گئی — اب کیا؟
عام وجوہات: کونا کٹا ہوا، تصویر پر روشنی کی چمک، میعاد ختم شدہ دستاویز، یا چھ ماہ سے پرانا پتے کا ثبوت۔ کمپلائنس آپ کو بتا دے گی کہ کون سی وجہ ہے، اور درست فائل دوبارہ اپ لوڈ کرنا کافی ہے۔
کیا آپ میرے دستاویزات اور تصدیق حذف کر سکتے ہیں؟
نہیں — نگہداشت کی مدت کے اندر نہیں، اور ہم مبہم جواب دینے کے بجائے یہ بات صاف کہنا بہتر سمجھتے ہیں۔ آپ جو دستاویزات اپ لوڈ کرتے ہیں، ان پر ہم جو جانچ کرتے ہیں اور جو فیصلہ ہم تک پہنچتا ہے، وہ ایسے ریکارڈ ہیں جنہیں بنانا اور تعلق ختم ہونے کے بعد سات سال محفوظ رکھنا ہم پر لازم ہے؛ یہ ذمہ داری سینٹ لوسیا کے انسدادِ منی لانڈرنگ ایکٹ، پروسیڈز آف کرائم ایکٹ اور انسدادِ دہشت گردی ایکٹ سے، اور ہماری FinCEN رجسٹریشن سے وابستہ ریکارڈ رکھنے کے تقاضوں سے آتی ہے۔ آپ کی درخواست پر ہم یہ کریں گے: آپ کا اکاؤنٹ بند کر کے آپ کا واجب الادا بیلنس واپس کر دیں گے، یا اسے معطل کر دیں گے تاکہ نہ اس پر ٹریڈ ہو سکے، نہ رقم ڈالی جا سکے اور نہ رسائی ہو۔ جب تک ریکارڈ محفوظ ہے، رسائی صرف کمپلائنس ٹیم تک محدود ہے اور ہر رسائی درج ہوتی ہے؛ یہ کبھی مارکیٹنگ کے لیے استعمال نہیں ہوتا، کبھی فروخت نہیں ہوتا اور کبھی کسی پارٹنر سے شیئر نہیں کیا جاتا، اور سات سال کے اختتام پر آپ کی کسی درخواست کے بغیر حذف یا ناقابلِ واپسی طور پر گمنام کر دیا جاتا ہے۔
کیا آپ ہر ملک سے گاہک لیتے ہیں؟
نہیں۔ جامع پابندیوں والے ممالک کے رہائشیوں کے لیے، یا جہاں ہماری خدمات مقامی قانون کی خلاف ورزی ہوں، ہم اکاؤنٹ نہیں کھولتے۔ رجسٹریشن فارم آپ کو بتا دے گا اگر آپ کا ملکِ رہائش شامل نہیں۔
کچھ واضح نہیں؟ ڈپازٹ سے پہلے پوچھ لیں
کمپلائنس ڈیسک دستاویزات کے سوالوں کا براہِ راست جواب دیتی ہے — اندازہ لگانے سے تیز۔