Prevención de blanqueo y conocimiento del cliente
Cómo NPE Market Limited verifica quién eres, supervisa la actividad de tu cuenta y qué está obligada a comunicar — explicado con claridad para que sepas qué esperar antes de abrir una cuenta.
Cuatro controles aplicados a cada cuenta
Las mismas comprobaciones se aplican a todos y ninguna es discrecional: son las obligaciones que conlleva custodiar fondos de clientes.
Diligencia debida
La identidad y el domicilio se verifican antes de que la cuenta pueda financiarse. Recogemos nombre completo, fecha de nacimiento, nacionalidad y dirección, y los contrastamos con los documentos que subes.
Diligencia reforzada
A personas expuestas políticamente, clientes en jurisdicciones de mayor riesgo y cuentas cuya actividad no encaja con el perfil declarado al registrarse se les pide acreditar origen de fondos y de patrimonio.
Supervisión continua
Depósitos, retiradas y patrones de operativa se supervisan durante toda la vida de la cuenta. La actividad incoherente con el perfil del cliente se revisa y puede quedar suspendida mientras tanto.
Comunicación y registros
Cuando la sospecha de blanqueo o financiación del terrorismo no puede descartarse, estamos obligados a comunicarla — y tenemos prohibido informar al cliente de ello. Los registros se conservan siete años tras finalizar la relación.
Qué te pediremos
Súbelos una vez y la cuenta suele revisarse en un día hábil.
Preguntas que los traders hacen de verdad
¿Por qué no puedo depositar y empezar a operar sin más?
Porque NPE Market Limited está registrada en FinCEN como Money Services Business, la verificación es una obligación legal y no una preferencia. La cuenta se abre y la demo funciona al instante, pero no puede financiarse hasta verificar identidad y domicilio.
¿Puedo depositar con la tarjeta de mi pareja o de mi empresa?
No. Los pagos de terceros se rechazan y se devuelven al origen. La tarjeta o cuenta bancaria del depósito debe estar a nombre del titular de la cuenta, y las retiradas vuelven al mismo método del que llegó el depósito.
¿Qué pasa si no completo la verificación?
La cuenta permanece abierta y sin fondos. Si quedan documentos pendientes tras un depósito, la operativa y las retiradas se retienen hasta terminar la revisión — por eso los pedimos primero.
¿Quién ve mis documentos?
Nuestro equipo de cumplimiento y cualquier autoridad competente que curse una solicitud legal. Los documentos no se usan para marketing, no se venden y solo se conservan el tiempo que exige el plazo de retención.
Me han rechazado los documentos, ¿y ahora?
Los motivos habituales son una esquina cortada, un reflejo sobre la foto, un documento caducado o un justificante de domicilio de más de seis meses. Cumplimiento te dirá cuál es y basta con volver a subirlo corregido.
¿Podéis borrar mis documentos y mi verificación?
No — no dentro del periodo de conservación, y preferimos decírtelo directamente antes que darte una respuesta vaga. Los documentos que subes, las comprobaciones que hacemos sobre ellos y la decisión a la que llegamos son registros que estamos obligados a crear y a conservar durante siete años tras finalizar la relación, en virtud de la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales, la Ley de Productos del Delito y la Ley Antiterrorista de Santa Lucía, y de los deberes de conservación ligados a nuestro registro ante FinCEN. Lo que sí haremos, si nos lo pides, es cerrar tu cuenta y devolverte el saldo que te corresponda, o suspenderla para que no pueda operarse, financiarse ni consultarse mientras permanece en archivo. Mientras se conserva, el acceso queda restringido al equipo de cumplimiento y cada acceso se registra; nunca se usa para marketing, nunca se vende y nunca se comparte con un socio, y al terminar los siete años se elimina o se anonimiza de forma irreversible sin que tengas que pedirlo.
¿Aceptáis clientes de todos los países?
No. No abrimos cuentas a residentes de jurisdicciones bajo sanciones integrales ni allí donde prestar nuestros servicios vulneraría la ley local. El formulario de registro te avisará si tu país de residencia no está cubierto.
¿Algo no queda claro? Pregunta antes de depositar
El equipo de cumplimiento responde directamente sobre documentación — más rápido que adivinar.