ფულის გათეთრების აღკვეთა და კლიენტის იდენტიფიკაცია
როგორ ადასტურებს NPE Market Limited თქვენს ვინაობას, როგორ ადევნებს თვალს თქვენს ანგარიშზე აქტივობას და რის შესახებ ვართ ვალდებული, წარვადგინოთ შეტყობინება — ყველაფერი მარტივი ენით, რომ ანგარიშის გახსნამდე იცოდეთ, რას უნდა ელოდოთ.
კონტროლის ოთხი მექანიზმი — ყველა ანგარიშზე
ერთი და იგივე შემოწმებები ყველა კლიენტზე ვრცელდება. არცერთი მათგანი ჩვენს შეხედულებაზე არ არის დამოკიდებული — ეს ის ვალდებულებებია, რომლებიც კლიენტების სახსრების შენახვას ახლავს.
კლიენტის მიმართ წინდახედულობის ზომები
ანგარიშის შევსება შესაძლებელია მხოლოდ ვინაობისა და საცხოვრებელი მისამართის ვერიფიკაციის შემდეგ. ვაგროვებთ თქვენს სრულ სახელსა და გვარს, დაბადების თარიღს, მოქალაქეობასა და მისამართს და ამ მონაცემებს თქვენ მიერ ატვირთულ დოკუმენტებთან ვადარებთ.
გაძლიერებული წინდახედულობის ზომები
პოლიტიკურად აქტიურ პირებს, მაღალი რისკის იურისდიქციების კლიენტებს და იმ ანგარიშების მფლობელებს, რომელთა აქტივობაც რეგისტრაციისას მითითებულ პროფილს არ შეესაბამება, ვთხოვთ, დოკუმენტურად დაადასტურონ სახსრებისა და ქონების წარმოშობის წყარო.
მუდმივი მონიტორინგი
შენატანები, თანხის გატანა და ვაჭრობის ხასიათი მონიტორინგს ექვემდებარება ანგარიშის არსებობის მთელი პერიოდის განმავლობაში. კლიენტის პროფილთან შეუსაბამო აქტივობა განიხილება და განხილვის დროს შეიძლება შეჩერდეს.
შეტყობინება და ჩანაწერების შენახვა
თუ ფულის გათეთრების ან ტერორიზმის დაფინანსების ეჭვის გაფანტვა ვერ ხერხდება, ვალდებული ვართ, ამის შესახებ შეტყობინება წარვადგინოთ — ხოლო კლიენტისთვის იმის თქმა, რომ შეტყობინება წარვადგინეთ, გვეკრძალება. ჩანაწერები ინახება საქმიანი ურთიერთობის დასრულებიდან შვიდი წლის განმავლობაში.
რას მოგთხოვთ
ეს დოკუმენტები ერთხელ ატვირთეთ და ანგარიში ჩვეულებრივ ერთი სამუშაო დღის განმავლობაში განიხილება.
ტრეიდერების რეალური კითხვები
რატომ არ შემიძლია, უბრალოდ შევავსო ანგარიში და დავიწყო ვაჭრობა?
რადგან NPE Market Limited რეგისტრირებულია FinCEN-ში, როგორც ფულადი მომსახურების ბიზნესი (Money Services Business), ვერიფიკაცია ჩვენთვის სამართლებრივი ვალდებულებაა და არა ჩვენი სურვილი. ანგარიშის გახსნა და დემო ანგარიშით სარგებლობა დაუყოვნებლივ შეგიძლიათ, მაგრამ ანგარიშის შევსება შესაძლებელი იქნება მხოლოდ ვინაობისა და მისამართის ვერიფიკაციის შემდეგ.
შემიძლია ანგარიში შევავსო პარტნიორის ან ჩემი კომპანიის ბარათით?
არა. მესამე პირის გადახდები არ მიიღება და თანხა იქ ბრუნდება, საიდანაც გამოიგზავნა. ანგარიშის შესავსებად გამოყენებული ბარათი ან საბანკო ანგარიში გაფორმებული უნდა იყოს იმავე სახელზე, რა სახელზეც სავაჭრო ანგარიში, ხოლო თანხის გატანა იმავე მეთოდზე ხდება, რომლითაც ანგარიში შეივსო.
რა მოხდება, თუ ვერიფიკაციას ბოლომდე არ გავივლი?
ანგარიში ღია რჩება, ოღონდ თანხის გარეშე. თუ შენატანის შემდეგ დოკუმენტები ჯერ კიდევ წარმოდგენილი არ არის, ვაჭრობა და თანხის გატანა შეჩერდება, სანამ შემოწმება არ დამთავრდება — სწორედ ამიტომ გთხოვთ, დოკუმენტები წინასწარ წარმოადგინოთ.
ვინ ხედავს ჩემს დოკუმენტებს?
ჩვენი შესაბამისობის სამსახური და ნებისმიერი უფლებამოსილი ორგანო, რომელიც კანონიერი მოთხოვნით მოგვმართავს. დოკუმენტები არასდროს გამოიყენება მარკეტინგული მიზნებისთვის, არასდროს იყიდება და მხოლოდ შენახვის სავალდებულო ვადის განმავლობაში ინახება.
ჩემი დოკუმენტები უარყოფილია — რა გავაკეთო?
ყველაზე გავრცელებული მიზეზებია მოჭრილი კუთხე, ფოტოზე შუქის ანარეკლი, ვადაგასული დოკუმენტი ან ექვს თვეზე ძველი მისამართის დამადასტურებელი დოკუმენტი. შესაბამისობის სამსახური შეგატყობინებთ, რომელი მიზეზია თქვენს შემთხვევაში, და საკმარისია, გასწორებული დოკუმენტი ხელახლა ატვირთოთ.
შეგიძლიათ წაშალოთ ჩემი დოკუმენტები და ვერიფიკაციის მონაცემები?
არა — შენახვის ვადის განმავლობაში არა. გვირჩევნია, ეს პირდაპირ გითხრათ, ვიდრე ბუნდოვანი პასუხი გაგცეთ. თქვენ მიერ ატვირთული დოკუმენტები, მათზე ჩატარებული შემოწმებები და ჩვენ მიერ მიღებული გადაწყვეტილება ის ჩანაწერებია, რომელთა შექმნაც და საქმიანი ურთიერთობის დასრულებიდან შვიდი წლის განმავლობაში შენახვაც გვევალება. ეს ვალდებულებები გამომდინარეობს სენტ-ლუსიის ფულის გათეთრების (პრევენციის) აქტიდან, დანაშაულებრივი შემოსავლების შესახებ აქტიდან და ტერორიზმის საწინააღმდეგო აქტიდან, ასევე FinCEN-ში ჩვენი რეგისტრაციით გათვალისწინებული ჩანაწერების შენახვის მოთხოვნებიდან. თქვენი მოთხოვნით კი დავხურავთ თქვენს ანგარიშს და დაგიბრუნებთ თქვენთვის კუთვნილ თანხას, ან შევაჩერებთ ანგარიშს — სანამ ის ჩვენს ჩანაწერებში ინახება, მასზე ვაჭრობა, მისი შევსება და მასზე წვდომა შეუძლებელი იქნება. შენახვის პერიოდში ჩანაწერებზე წვდომა მხოლოდ შესაბამისობის სამსახურის თანამშრომლებს აქვთ და ყოველი წვდომა აღირიცხება. ეს ჩანაწერები არასდროს გამოიყენება მარკეტინგული მიზნებისთვის, არასდროს იყიდება და არცერთ პარტნიორს არ გადაეცემა, ხოლო შვიდი წლის გასვლისას იშლება ან შეუქცევადად ანონიმიზდება — თქვენგან რაიმე მოთხოვნის გარეშე.
ყველა ქვეყნის კლიენტებს ემსახურებით?
არა. ანგარიშებს არ ვხსნით ყოვლისმომცველი სანქციების ქვეშ მყოფი იურისდიქციების რეზიდენტებისთვის, ასევე იმ იურისდიქციების რეზიდენტებისთვის, სადაც ჩვენი მომსახურების შეთავაზება ადგილობრივ კანონმდებლობას დაარღვევდა. თუ თქვენს საცხოვრებელ ქვეყანაში მომსახურებას არ ვთავაზობთ, ამას რეგისტრაციის ფორმა გაცნობებთ.
რაიმე გაურკვეველია? გვკითხეთ ანგარიშის შევსებამდე
შესაბამისობის სამსახური დოკუმენტებთან დაკავშირებულ კითხვებს პირდაპირ პასუხობს — ეს უფრო სწრაფია, ვიდრე ვარაუდებით მოქმედება.