مبارزه با پولشویی و شناخت مشتری
اینکه NPE Market Limited چطور هویت شما را تأیید میکند، فعالیت حسابتان را زیر نظر میگیرد و چه چیزی را موظف است گزارش کند — ساده نوشته شده تا پیش از افتتاح حساب بدانید چه انتظاری داشته باشید.
چهار کنترل، روی هر حساب
همین بررسیها برای همه اعمال میشود. هیچکدام اختیاری نیست — اینها تعهدهایی است که با نگهداری وجوه مشتری میآید.
شناسایی مشتری
هویت و نشانی محل سکونت پیش از آنکه حساب قابل شارژ شود تأیید میشود. نام کامل، تاریخ تولد، تابعیت و نشانی شما را میگیریم و با مدارکی که بارگذاری میکنید مطابقت میدهیم.
شناسایی تشدیدشده
از اشخاص دارای سمت سیاسی، مشتریان حوزههای پرریسک، و حسابهایی که فعالیتشان با پروفایل اعلامشده هنگام ثبتنام همخوانی ندارد، مستندات منشأ وجوه و منشأ ثروت خواسته میشود.
پایش مستمر
واریز، برداشت و الگوی معاملات در تمام عمر حساب زیر نظر است. فعالیتی که با پروفایل مشتری همخوان نباشد بررسی میشود و ممکن است در طول بررسی متوقف بماند.
گزارشدهی و نگهداری سوابق
جایی که ظنّ پولشویی یا تأمین مالی تروریسم برطرف نشود، موظف به گزارش آن هستیم — و از اطلاع دادن به مشتری منع شدهایم. سوابق تا پنج سال پس از پایان رابطه نگهداری میشود.
چه چیزی از شما میخواهیم
یکبار بارگذاری کنید؛ حساب معمولاً ظرف یک روز کاری بررسی میشود.
سؤالهایی که واقعاً پرسیده میشود
چرا نمیتوانم مستقیم واریز کنم و معامله را شروع کنم؟
چون NPE Market Limited نزد FinCEN بهعنوان مؤسسهٔ خدمات پولی ثبت شده است، احراز هویت یک تکلیف قانونی است نه یک ترجیح. حساب را میتوان بلافاصله باز کرد و از دمو استفاده کرد، اما تا تأیید هویت و نشانی قابل شارژ نیست.
میتوانم با کارت همسر یا کارت شرکتم واریز کنم؟
خیر. پرداخت شخص ثالث پذیرفته نمیشود و به مبدأ برگردانده میشود. کارت یا حساب بانکیِ واریز باید به همان نامِ حساب معاملاتی باشد، و برداشت هم به همان روشی برمیگردد که واریز از آن انجام شده.
اگر احراز هویت را کامل نکنم چه میشود؟
حساب باز و بدون موجودی میماند. اگر پس از واریز مدرکی ناقص باشد، معامله و برداشت تا پایان بررسی متوقف میشود — دقیقاً به همین دلیل مدارک را از ابتدا میخواهیم.
چه کسی مدارک من را میبیند؟
واحد تطبیق ما، و هر مرجع صلاحیتداری که درخواست قانونی داشته باشد. مدارک هرگز برای بازاریابی استفاده نمیشود، هرگز فروخته نمیشود، و فقط تا پایان دورهٔ نگهداری قانونی حفظ میشود.
مدارکم رد شد — حالا چه کنم؟
دلایل رایج: بریدهشدن گوشهٔ مدرک، انعکاس نور روی عکس، انقضای مدرک، یا مدرک نشانیِ قدیمیتر از شش ماه. واحد تطبیق میگوید کدام مورد است و بارگذاری دوبارهٔ نسخهٔ اصلاحشده کافی است.
آیا از همهٔ کشورها مشتری میپذیرید؟
خیر. برای ساکنان حوزههای تحت تحریم جامع، یا جایی که ارائهٔ خدمات ما ناقض قوانین محلی باشد، حساب باز نمیکنیم. فرم ثبتنام به شما میگوید اگر کشور محل اقامتتان پوشش داده نمیشود.
جایی مبهم است؟ پیش از واریز بپرسید
میز تطبیق مستقیم به سؤالهای مربوط به مدارک جواب میدهد — سریعتر از حدس زدن.