Kara para aklamayla mücadele ve müşterini tanı
NPE Market Limited kimliğinizi nasıl doğrular, hesabınızdaki hareketleri nasıl izler ve neyi bildirmekle yükümlüdür — hesap açmadan önce ne bekleyeceğinizi bilmeniz için sade bir dille yazıldı.
Her hesaba uygulanan dört kontrol
Aynı kontroller herkes için geçerlidir ve hiçbiri isteğe bağlı değildir — bunlar müşteri parası tutmanın getirdiği yükümlülüklerdir.
Müşteri tanıma
Hesaba para yatırılabilmesinden önce kimlik ve ikamet adresi doğrulanır. Ad soyad, doğum tarihi, uyruk ve adres bilgilerinizi alır, yüklediğiniz belgelerle karşılaştırırız.
Sıkılaştırılmış inceleme
Siyasi nüfuz sahibi kişilerden, yüksek riskli ülkelerdeki müşterilerden ve kayıt sırasında bildirilen profile uymayan hesaplardan fon kaynağı ve servet kaynağı belgesi istenir.
Sürekli izleme
Para yatırma, çekme ve işlem örüntüleri hesabın ömrü boyunca izlenir. Müşteri profiliyle bağdaşmayan hareketler incelenir ve inceleme sürerken durdurulabilir.
Bildirim ve kayıt
Kara para aklama veya terörün finansmanı şüphesi giderilemediğinde bunu bildirmekle yükümlüyüz — ve müşteriye bildirdiğimizi söylememiz yasaktır. Kayıtlar ilişkinin bitiminden sonra beş yıl saklanır.
Sizden isteyeceklerimiz
Bir kez yükleyin; hesap genellikle bir iş günü içinde incelenir.
Yatırımcıların gerçekten sorduğu sorular
Neden doğrudan para yatırıp işleme başlayamıyorum?
NPE Market Limited FinCEN nezdinde Para Hizmetleri İşletmesi olarak kayıtlı olduğundan doğrulama bir tercih değil yasal yükümlülüktür. Hesap hemen açılabilir ve demo kullanılabilir, ancak kimlik ve adres doğrulanmadan para yatırılamaz.
Eşimin veya şirketimin kartıyla yatırabilir miyim?
Hayır. Üçüncü taraf ödemeleri reddedilir ve kaynağına iade edilir. Yatırım yapılan kart veya banka hesabı işlem hesabıyla aynı isimde olmalıdır; çekimler de paranın geldiği yönteme geri gönderilir.
Doğrulamayı tamamlamazsam ne olur?
Hesap açık ve bakiyesiz kalır. Para yatırıldıktan sonra belge eksiği varsa inceleme bitene kadar işlem ve çekim durdurulur — bu yüzden belgeleri en baştan istiyoruz.
Belgelerimi kimler görüyor?
Uyum ekibimiz ve yasal talepte bulunan yetkili makamlar. Belgeler pazarlama için kullanılmaz, satılmaz ve yalnızca saklama süresinin gerektirdiği kadar tutulur.
Belgem reddedildi — şimdi ne olacak?
En sık nedenler: köşesi kesilmiş görsel, fotoğraf üzerinde parlama, süresi dolmuş belge veya altı aydan eski adres belgesi. Uyum birimi hangisi olduğunu söyler; düzeltilmiş bir yükleme yeterlidir.
Her ülkeden müşteri kabul ediyor musunuz?
Hayır. Kapsamlı yaptırım altındaki ülkelerin sakinlerine veya hizmetimizin yerel hukuku ihlal edeceği yerlere hesap açmıyoruz. İkamet ettiğiniz ülke kapsam dışıysa kayıt formu bunu belirtir.
Bir yer belirsiz mi? Yatırmadan önce sorun
Uyum masası belge sorularını doğrudan yanıtlar — tahmin etmekten hızlıdır.